Wealth Advisory • UHNW
Patrimônio de maior complexidade exige leitura independente, não mais um produto financeiro.
Advisory patrimonial com 20 anos de experiência em private banking, voltado a famílias e executivos que precisam de disciplina de risco, governança de alocação e leitura global de mercados.
Experiência20 anos private banking
OrigemPrivate banking internacional
ModeloIndependente e sem conflito
AlocaçãoVisão consolidada entre classes, moedas, geografias e estruturas de custódia.
GovernançaProcesso decisório claro para patrimônio familiar, liquidez e horizonte de capital.
RiscoLeitura de concentração, correlação, drawdown potencial e regime macro.
Antecipação macro
Próximos 7 dias de calendário e expectativas Focus
Mediana, intervalo e dispersão coletados pelo Banco Central semanalmente, com calendário oficial de divulgações. Sem projeção própria e sem preço-alvo.
Calendário — próximos 7 dias
Dados agregados de mercado. Medianas, intervalos e calendário refletem fontes públicas oficiais; não constituem recomendação nem análise formal de valores mobiliários nos termos da Resolução CVM nº 20/2021.
Para quem é
Três perfis onde o trabalho gera o maior impacto
Clientes com patrimônio financeiro acima de R$ 3 milhões, com múltiplas estruturas, exposição internacional ou necessidade real de governança patrimonial.
Empresários e sócios
Concentração relevante em um ativo empresarial, necessidade de diversificar sem perder liquidez operacional.
- Estruturação de liquidez pós-evento
- Diversificação fora do ativo principal
- Planejamento sucessório
Executivos C-level
Compensação em vesting, exposição concentrada em ações da empresa, horizonte longo de aposentadoria.
- Gestão de concentração em RSU e options
- Alocação global e multi-moeda
- Plano financeiro de longo prazo
Famílias e holdings
Patrimônio com múltiplas estruturas, segunda geração envolvida e necessidade de governança clara.
- Política patrimonial formal
- Consolidação e relatórios
- Arquitetura multi-jurisdição
O que entrego
Três frentes de trabalho claras, com entregáveis definidos
Escopo técnico e remuneração por honorário profissional acordados antes do início. Sem cross-selling, sem produto vinculado.
Ponto de partida
Diagnóstico patrimonial
Leitura consolidada do portfólio atual, incluindo pontos cegos estruturais e riscos não precificados.
- Mapeamento de ativos, passivos e custódia
- Análise de concentração, liquidez e moeda
- Leitura de risco e regime macro
- Relatório executivo de 15 a 25 páginas
Reestruturação
Arquitetura de alocação
Construção de política patrimonial formal alinhada a horizonte, regime macro e tolerância real a drawdown.
- Policy statement patrimonial
- Arquitetura multi-classe e multi-moeda
- Cronograma de implementação
- Validação com estruturas existentes
Continuidade
Monitoramento executivo
Acompanhamento mensal e trimestral com leitura de risco, revisão tática e relatório objetivo.
- Leitura macro e micro recorrente
- Revisão de risco e rebalance
- Relatório gerencial consolidado
- Acesso direto ao advisor
Amostra de análise
Leitura diária dos vetores que movem preços
Recorte executivo dos principais movimentos de mercado, com foco em implicações para risco, liquidez e posicionamento patrimonial. Relatório completo enviado diariamente aos assinantes.
Amostra ilustrativa
Como o relatório diário traduz vetores macro em decisões de carteira
O fechamento publicado todo pregão integra três camadas. A primeira é o registro objetivo do que se moveu, índices brasileiros, paridades cambiais, juros americanos, commodities energéticas e metais preciosos, com magnitude e direção. A segunda é a leitura de causa, isolando o que foi reação a dado macro, prêmio de risco geopolítico, fluxo técnico ou rotação setorial. A terceira é a implicação para alocação, indicando onde a leitura altera ou não a tese de risco corrente.
O foco não é prever o próximo movimento. É garantir que a carteira não seja surpreendida por uma assimetria de informação dentro do próprio mercado em que ela está exposta. Os destaques do dia entram organizados por classe de ativo, com nota de contexto, e quando relevantes, comparativos contra o consenso de Reuters, Bloomberg e B3. O destinatário recebe a peça antes da abertura asiática, em formato curto e auditável.
Peça ilustrativa. Conteúdo real do relatório varia conforme o pregão, com fontes consolidadas de Reuters, Bloomberg e B3.
Metodologia
Quatro etapas estruturadas, sem atalhos
Sequência aplicada em todos os engajamentos. Cada etapa tem escopo, entregável e horizonte de tempo pré-acordados.
Contexto
Entendimento do perfil, complexidade, estruturas existentes e prioridades. Definição de escopo e honorário.
Diagnóstico
Leitura consolidada do patrimônio, mapeamento de riscos e pontos cegos, análise de liquidez e concentração.
Arquitetura
Construção da política patrimonial, definição de alocação-alvo, plano de implementação e validação jurídica.
Monitoramento
Acompanhamento contínuo com revisão de risco, rebalance e comunicação executiva em cadência acordada.
Uma conversa de 30 minutos pode revelar pontos cegos estruturais que o portfólio atual não mostra.
Credenciais e compliance
Posicionamento institucional. Execução discreta.
Atuação voltada a clientes que valorizam rigor, sobriedade e clareza de processo. Menos ruído comercial, mais substância técnica.
Este site é de autoria de Yan Szuchmacher e possui caráter meramente informativo. O conteúdo não constitui oferta, solicitação, recomendação ou análise formal de valores mobiliários nos termos da Resolução CVM nº 20/2021. Contratação de serviços de advisory é formalizada por instrumento próprio.
Base de atuação
Wealth managementExperiência em tesouraria, risco e leitura de mercados com foco em patrimônio sofisticado.
Market intelligenceAcompanhamento macro e geopolítico com impacto direto sobre liquidez, câmbio, juros e alocação.
UHNWAbordagem orientada a clientes que operam em múltiplas classes, moedas e estruturas de custódia.
IndependênciaModelo de honorário profissional, sem comissão de produto e sem retrocessão.
Perguntas frequentes
O que costuma aparecer no primeiro contato
O trabalho é remunerado como?
Modelo de honorário profissional contratado diretamente pelo cliente, sem comissão de produto e sem retrocessões de distribuidores. Esse formato alinha incentivos e preserva a independência analítica em todas as recomendações.
Qual é o perfil de cliente atendido?
Famílias, empresários e executivos com patrimônio financeiro acima de R$ 3 milhões, com múltiplas estruturas, exposição internacional ou necessidade de governança de portfólio. O engajamento é customizado ao grau real de complexidade.
Atende clientes com patrimônio no exterior?
Sim, incluindo estruturas offshore, custódia internacional, fundos exclusivos e portfólios multi-moeda. A leitura consolidada entre jurisdições é parte central do diagnóstico patrimonial.
Como é o primeiro contato?
Conversa exploratória sem compromisso, conduzida pessoalmente por mim, com retorno em até 24 horas úteis após o formulário. O objetivo inicial é entender contexto, grau de complexidade e prioridades antes de qualquer proposta comercial.
Há alguma vinculação a banco, gestora ou distribuidora?
Não. A prática é inteiramente independente, sem mandato com instituição financeira, sem distribuição de produto e sem acordo de retrocessão. Análise e recomendação são remuneradas exclusivamente pelo honorário direto do cliente.
O relatório diário de mercado custa algo?
Não. O relatório de fechamento é gratuito e enviado em dias úteis para a base de assinantes, com foco em leitura executiva de risco, liquidez e drivers globais. Assinatura em /relatorios.
Qual a diferença para um gestor de investimentos?
O advisor não gere recursos em conta própria nem emite recomendações individuais reguladas de ativos. A atuação é de leitura patrimonial, governança, arquitetura e monitoramento, com implementação permanecendo em custódia e distribuidora já existentes do cliente.
Primeiro contato
Conversa objetiva sobre risco, liquidez e estrutura patrimonial
Contato inicial para entender contexto, grau de complexidade e prioridades patrimoniais, com foco em clareza e encaminhamento executivo. Retorno em até 24 horas úteis.
Rio de Janeiro, Brasil • Atendimento presencial e remoto