Ferramentas

Simuladores de Investimento

Cada ativo simulado individualmente com gráfico técnico em tempo real e projeção por cenários.

Au

Ouro

GOLD / USD · oz troy

$ —

—

Valor inicial (USD)

Aporte mensal (USD)

Prazo (anos)

Conservador

+4% a.a.

Resolução diplomática rápida do conflito no Golfo Pérsico remove o prêmio geopolítico. Fed mantém juros elevados por mais tempo (>4% a.a.), dólar forte comprime o ouro. Demanda de joalheria asiática desacelera com câmbio desfavorável. Retorno real próximo de zero em termos de USD.

Valor final da carteira

$ —

—

Moderado

+9,3% a.a.

Conflito no Estreito de Ormuz se prolonga por 4–8 semanas com normalização gradual. Fed inicia ciclo de cortes no 2º semestre de 2026, dólar perde força. Bancos centrais emergentes (China, Índia, Brasil) ampliam reservas em ouro. Prêmio de incerteza geopolítica sustentado.

Valor final da carteira

$ —

—

Agressivo

+15% a.a.

Escalada total do conflito Irã–EUA–Israel bloqueia Ormuz por meses. Recessão global, inflação estruturalmente acima de 5% e desconfiança no sistema bancário disparam o rali de refúgio. Brent acima de US$ 110 retroalimenta a demanda por ouro. Histórico: +32% em 2007, +27% em 2011.

Valor final da carteira

$ —

—

Gráfico Técnico — Ouro (XAU/USD)

Ag

Prata

SILVER / USD · oz troy

$ —

—

Valor inicial (USD)

Aporte mensal (USD)

Prazo (anos)

Conservador

+3% a.a.

Desaceleração da manufatura global comprime a demanda industrial, que representa ~50% do consumo de prata. Choque de petróleo eleva custos de produção sem contrapartida de preço. Dólar forte e juros do Fed acima de 4% sustentam ratio ouro/prata acima de 90x, deprimindo a prata relativa ao ouro.

Valor final da carteira

$ —

—

Moderado

+8,5% a.a.

Demanda solar fotovoltaica cresce ~6% a.a. impulsionada por metas climáticas globais. O rali do ouro geopolítico puxa a prata com defasagem histórica. Ratio ouro/prata converge de 90x para 75–80x à medida que o ciclo de juros do Fed se inverte em 2026–2027.

Valor final da carteira

$ —

—

Agressivo

+18% a.a.

Aceleração massiva da transição energética combinada com o rali do ouro geopolítico. Subsídios verdes dos EUA e Europa catapultam demanda por painéis solares. Déficit estrutural de oferta (mineração em declínio). Ratio ouro/prata retorna à paridade histórica de 50–60x. Histórico: +170% em 2010–2011.

Valor final da carteira

$ —

—

Gráfico Técnico — Prata (XAG/USD)

Pt

Platina

PLATINUM / USD · oz troy

$ —

—

Valor inicial (USD)

Aporte mensal (USD)

Prazo (anos)

Conservador

−5% a.a.

Aceleração da eletrificação europeia reduz a frota diesel, principal destino dos catalisadores de platina (~40% da demanda). Choque de petróleo desacelera a manufatura global e comprime investimentos industriais. África do Sul (70% da oferta global) mantém produção elevada sem contrapeso de demanda suficiente.

Valor final da carteira

$ —

—

Moderado

+6% a.a.

Platina consolida posição como metal do hidrogênio verde. Células de combustível para caminhões pesados, trens e geração distribuída criam demanda estrutural crescente. Crise energética pós-conflito acelera investimentos em energia limpa. Déficit de oferta projetado para 2027–2028 sustenta o preço no médio prazo.

Valor final da carteira

$ —

—

Agressivo

+20% a.a.

Choque de petróleo e crise energética global tornam o hidrogênio verde politicamente urgente. Subsídios massivos da UE e EUA disparam demanda por células de combustível — todas usando platina como catalisador. Platina negocia com desconto de 50%+ frente ao ouro; reversão para o ratio histórico de 1:1 representa valorização de 200%+ nos níveis atuais.

Valor final da carteira

$ —

—

Gráfico Técnico — Platina (XPT/USD)

₿

Bitcoin

BTC / USD · Spot Price

$ —

—

Alto risco: Bitcoin é o ativo mais volátil desta plataforma. Quedas de 50–80% já ocorreram em ciclos anteriores. Nunca invista mais do que está disposto a perder integralmente. Próximo halving: abril 2028.

Valor inicial (USD)

Aporte mensal (USD)

Prazo (anos)

Conservador

−60% total

Capitulação de ciclo amplificada pelo risco-off geopolítico. Correlação com ativos de risco aumenta em momentos de crise — Bitcoin cai junto com Nasdaq. Aperto regulatório severo, colapso de exchange sistêmica ou vulnerabilidade criptográfica. Histórico: drawdowns de 84% (2018) e 77% (2022). Cenário assume perda de 60% do capital total investido.

Valor final da carteira

$ —

—

Moderado

+40% a.a.

Ciclo pós-halving de abril 2028 sustenta valorização estrutural. ETFs spot já aprovados nos EUA e Europa ampliam a demanda institucional contínua. Tesourarias corporativas e soberanas diversificam para BTC como hedge inflacionário — especialmente relevante com Selic em 13,75% e IPCA pressionado pelo conflito no Golfo. Média histórica dos ciclos pós-halving: +350%.

Valor final da carteira

$ —

—

Agressivo

+120% a.a.

Adoção soberana e supply shock simultâneos. Instabilidade do sistema financeiro global (inflação + conflito geopolítico) acelera a busca por ativos descentralizados. Bancos centrais diversificam reservas para BTC. Halving de 2028 reduz emissão pela metade no pico da demanda institucional. Histórico: +305% em 2020, +1300% em 2017.

Valor final da carteira

$ —

—

Gráfico Técnico — Bitcoin (BTC/USD)

Comparador de Ativos

Configure os parâmetros de cada ativo e compare as projeções no mesmo gráfico

Au Ouro

Inicial (USD)

Mensal (USD)

Taxa9,3%

Ag Prata

Inicial (USD)

Mensal (USD)

Taxa8,5%

Pt Platina

Inicial (USD)

Mensal (USD)

Taxa6,0%

₿ Bitcoin

Inicial (USD)

Mensal (USD)

Taxa40%

Prazo de comparação 10 anos

Modo de exibição

Escala Y

"Índice base 100" é ideal para comparar ativos com valores muito diferentes

Ativo	Investido Total	Valor Final	Retorno	CAGR
Ajuste os parâmetros acima para gerar a comparação

Gráficos Técnicos — Comparação Visual

Au Ouro — XAU/USD

Ag Prata — XAG/USD

Pt Platina — XPT/USD

₿ Bitcoin — BTC/USD

Portfolio

Alocação de Portfólio

Portfólio completo com distribuição entre renda fixa, metais, cripto e reserva estratégica.

Valor total do portfólio R$ 500.000

Perfil de investidor

Portfólio balanceado entre proteção e crescimento real. Selecione também o cenário macro para ver o impacto combinado no gráfico de projeção.

Cenário macro

Início do ciclo de cortes do BCB em março/2026, com incerteza geopolítica moderada e desinflação gradual.

Renda Fixa

NTNB11 ETF IPCA+ B3 · ETF NTN-B · duration intermediária —R$/cota

30% R$ 150.000

CDI / Selic Tesouro Selic (SELIC) · D+0 · liquidez imediata —% a.a.

25% R$ 125.000

Metais Preciosos

Ouro (XAU) ETF · ouro físico internacional

15% R$ 75.000

Prata (XAG) ETF · prata spot internacional

5% R$ 25.000

Platina (XPT) ETF · platina spot internacional

5% R$ 25.000

Cripto & Alternativo

Bitcoin (BTC) ETF spot ou custódia direta

10% R$ 50.000

Reserva Estratégica

Reserva de Oportunidade CDI / Selic · D+0 · colchão de liquidez

15% R$ 75.000

Total alocado 100% do portfólio distribuído

R$ 500.000

Distribuição do Portfólio

Total

R$ 500K

NTNB11 30%

CDI 25%

Ouro 15%

Bitcoin 10%

Prata 5%

Reserva 15%

Nota: Esta alocação é sugestão educacional baseada em perfis genéricos de risco. Os percentuais somam 100% do portfólio total. Cada investidor deve avaliar sua situação financeira, horizonte e tolerância a perdas com um assessor qualificado.

Análise Comparativa

Projeção do Portfólio vs Benchmarks

Combine o perfil de investidor (alocação) com o cenário macro (retornos dos ativos) para ver o impacto real no seu portfólio.

Horizonte

Cenário

DI1F27 (Selic implícita B3) 15% → 12% a.a.

NTNB11 (ETF IPCA+) IPCA + 7,0% a.a.

Perfil × Cenário Moderado × Base

IPCA projetado 5,5% → 4,5% a.a.

Estratégia	Retorno Total	Retorno Real (acima IPCA)	CAGR	R$ 500K vira

Premissas: Selic parte de 14,75% a.a. (COPOM abr/26, manutenção) e converge para 10,5% ao longo de 2027–2028 (ciclo gradual). IPCA converge de 4,55% (12M realizado) para 3,5% a.a. (meta CMN). NTN-B projetada com spread IPCA+7,0% (nível médio da curva real). Os retornos dos ativos (ouro, prata, platina, BTC) variam conforme o cenário macro selecionado; a alocação percentual varia conforme o perfil de risco. Cenário pessimista: geopolítica deteriorada, juros altos por mais tempo, cripto em queda. Base: normalização gradual. Otimista: dólar fraco, fluxo para ativos reais, ciclo cripto positivo. Valores simulados não constituem garantia de retorno.

Cenário Global · Março 2026

Panorama Macroeconômico

Conflito EUA-Israel x Irã — 9º Dia · Escalada em Curso (08 mar/2026)

Em 28 de fevereiro de 2026, EUA e Israel lançaram ofensiva militar coordenada contra o Irã. Com a morte do aiatolá Khamenei confirmada e o tráfego pelo Estreito de Ormuz reduzido em cerca de 75%, o choque geopolítico entrou na sua segunda semana sem perspectiva de cessar-fogo imediato. O Brent acumulou alta de aproximadamente 17% desde o início do conflito, atingindo US$ 87/barril em 6 de março — o maior salto semanal desde 2022. O Irã recusa negociação sem mediação internacional; Catar, Turquia e Omã operam como interlocutores. Bernstein revisou sua projeção para o Brent em 2026 de US$ 65 para US$ 80, com cenário extremo de US$ 120–150 caso o bloqueio se prolongue.

ALERTA ATIVO

Canais de Transmissão Macro

Impacto direto nas variáveis de mercado global

Variável	Direção	Mecanismo principal
Petróleo (Brent)	↑↑↑	Ormuz com tráfego reduzido em ~75%; acumulado +17% desde 28/2; Brent ~US$ 87 em 6/3/26
Inflação Global	↑	Energia cara repassa para custos de produção e transporte
Juros (Fed / BCB)	~	Inflação pressiona alta; risco de recessão pressiona corte — ambíguo
PIB Global	↓	Choque simultâneo de oferta e demanda; logística do Golfo Pérsico afetada
Dólar (DXY)	↑	Fuga para safe haven; Treasuries e dólar como porto seguro clássico
Real (BRL)	↓	Aversão ao risco em emergentes amplifica depreciação pré-existente
Ouro / Prata	↑↑	Prêmio de risco geopolítico; safe haven em conflito prolongado e incerto
Bitcoin	~	Correlação com risk-off no curto prazo; tese de reserva de valor no médio prazo

Impacto Específico — Brasil

Reflexos sobre COPOM, IPCA e câmbio

SELIC e Ciclo de Cortes

A alta acumulada do petróleo pressiona o IPCA via combustíveis, reduzindo o espaço de manobra do COPOM. O BCB sinalizou início do ciclo de afrouxamento na ata de 3 de fevereiro de 2026 — e a reunião de 17–18 de março está confirmada como ponto de partida. O debate agora gira em torno da magnitude: 0,25pp ou 0,50pp. O conflito geopolítico, ao elevar o risco inflacionário no curto prazo, inclina o consenso para um corte mais cauteloso de 0,25pp, com ciclo terminal projetado entre 12% e 12,5% ao final de 2026.

Câmbio e Contas Externas

O dólar forte pós-choque amplifica a depreciação do Real. O Brasil exporta petróleo bruto (positivo em USD) mas importa derivados refinados — o efeito líquido depende da paridade de importação da Petrobras. Pressão política sobre preços de combustíveis é um risco adicional para a empresa e para o fiscal.

Renda Fixa e NTN-B

Inflação em trajetória de convergência à meta favorece títulos IPCA+ (NTN-B) nos vencimentos intermediários. CDI e pós-fixados seguem atraentes com Selic em 14,75% a.a. (Copom abr/26). O ciclo de afrouxamento será gradual — o que reforça a tese de alocação em IPCA+ com duration controlada, capturando carrego alto antes do corte.

Petrobras e Energia

PETR3/4 apresenta dupla tração positiva: petróleo mais caro e dólar mais forte reforçam receitas em USD. O risco é político — pressão por congelamento de preços. No curto prazo, o mercado tende a priorizar os ganhos operacionais e o dividend yield elevado como atrativo defensivo no ambiente de alta volatilidade.

Impacto Setorial (Microeconômico)

Setores Beneficiados

Petrolíferas — PETR3/4, Exxon, Shell: alta direta do Brent
Defesa e Aeroespacial — Embraer (seg. militar), Lockheed, Raytheon
Metais Preciosos — Ouro e prata como hedge de incerteza geopolítica
Seguradoras Marítimas — Prêmios explodem com bloqueio do Ormuz
Agronegócio Brasileiro — Commodities exportadas em USD valorizado

Setores Penalizados

Companhias Aéreas — Combustível de aviação sobe com o Brent
Varejo e Distribuição — Margens comprimidas pelo custo logístico
Petroquímica / Químicas — Insumos derivados de petróleo mais caros
Empresas com dívida em USD — Câmbio deteriora o passivo em BRL
Tecnologia (Nasdaq) — Risk-off penaliza múltiplos elevados; pressão de ROI em IA

Cenários para o Brent

Resolução diplomática (dias): Brent recua para US$ 72–80; prêmio de risco se dissipa rapidamente
Conflito mais 2–4 semanas: Brent US$ 88–105; inflação global sobe; recessão no radar
Escalada total / bloqueio prolongado: Brent US$ 110–140 (Bernstein/JPMorgan); choque estrutural de oferta
Mudança de regime no Irã: Incerteza prolongada; petróleo volátil por meses; impacto imprevisível na oferta
Mediação bem-sucedida (Catar/Turquia): Corredor parcial reaberto; Brent entre US$ 80–90 com volatilidade elevada

Patrimônio se constrói
com coragem. Se preserva
com inteligência.

Mercado em Tempo Real

Simuladores de Investimento

Alocação de Portfólio

Projeção do Portfólio vs Benchmarks

Panorama Macroeconômico

Os que chegaram primeiro não esperaram
permissão para pensar diferente

Patrimônio se constróicom coragem. Se preservacom inteligência.

Mercado em Tempo Real

Simuladores de Investimento

Alocação de Portfólio

Projeção do Portfólio vs Benchmarks

Panorama Macroeconômico

Os que chegaram primeiro não esperarampermissão para pensar diferente

Patrimônio se constrói
com coragem. Se preserva
com inteligência.

Os que chegaram primeiro não esperaram
permissão para pensar diferente